中国人民银行、银保监会、证监会3部门刊发通知，3月起，个人存取5万元人民币或外币等值1万美元以上，须登记资金来源及用途。
据财经网报道，3部门印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，要求金融机构加强调查企业及个人帐户的身份资料，以及交易纪录。除了存取金额的上述要求，针对不在本机构开立帐户的客户，贵金属买卖、金融产品交易金额、提供现金汇款等超过5万元的，应展开客户尽职调查，并登记身份资料，留存客户有效身份证件副本。
《办法》提出，对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应至少每年审核一次，还要强化尽职调查措施等。人民银行相关人士表示，近年金融行业反洗钱工作“出现一些新挑战”，需制订办法完善制度。
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